铜仁农商银行中华路支行联合辖区金店 筑牢贵金属交易反洗钱“防火墙”

     为深入贯彻中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，切实防范贵金属交易领域洗钱风险，近日，铜仁农商银行中华路支行对辖区内部分黄金珠宝店开展以“贵金属交易需透明 反洗钱责任共担当”为主题的反洗钱专项现场宣传活动，精准向从业者与消费者普及相关反洗钱法律法规。
     宣传过程中，我行工作人员与黄金珠宝商铺负责人、店员深入交流，围绕贵金属交易全流程开展风险提示，重点解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》新规内容，特别强调：单笔或当日累计交易金额在人民币 10 万元以上（含10万元），或等值外币的现金交易，须按规定自交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，确保交易信息真实可追溯、报告提交及时合规。

     在面对面讲解基础上，我行进一步丰富宣传形式 —— 以近期某地区“利用黄金回购业务拆分大额交易洗钱”的真实案例为切入点，细致剖析诈骗分子“化整为零拆分交易”“短期内频繁小额操作”等规避监管的套路。同时，现场引导店员快速识别“客户拒绝提供有效身份信息”“短期内多次办理小额黄金回购且交易对手信息模糊”等可疑行为，反复提醒从业者：对客户身份异常、交易行为反常等情况务必保持高度警惕，一旦发现可疑线索，需第一时间按流程向监管部门报告，坚决阻断洗钱风险传播链条。
     此次宣传活动精准对接贵金属与宝石行业风险防控需求，有效提升了辖区内黄金珠宝从业机构的合规经营意识，强化了其洗钱风险识别与处置能力，为银企协同筑牢反洗钱防线奠定了坚实基础。下一步，铜仁农商银行将持续坚守 “金融为民” 初心，不断创新反洗钱宣传手段、拓宽宣传覆盖范围，深化银企协作模式，以更实举措构建安全、透明、规范的贵金属交易环境，为维护区域金融秩序稳定与社会经济安全贡献农商力量。