警银联动筑防线 精准拦截护养老
发布时间：2025-04-30 09:11|
作者：张华君 |
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在当前金融诈骗手段层出不穷的背景下，保障老年群体的财产安全成为金融机构和公安机关的重要职责。铜仁农商银行凭借敏锐的风险意识和高效的警银协作机制，成功拦截了一起针对老年人的理财诈骗，为守护群众 “钱袋子” 做出了积极贡献。
4 月 28 日下午，一位六旬老年客户手持定期一本通存折，来到铜仁农商银行营业部，要求支取 9 万元现金。按照反电诈、反洗钱的相关规定，经办柜员在业务办理过程中，仔细询问老人这笔资金的用途。在交流过程中，柜员凭借专业的敏感度，察觉到老人的一系列异常举动：老人对资金用途的描述含糊其辞，回答闪烁其词，同时还频繁查看手机，神情略显紧张。察觉到异样后，柜员迅速联系大堂经理，让其先安抚好客户情绪，避免引起客户的抵触心理，随后立即向运营主管进行汇报。为了进一步了解情况，运营主管在征得老人同意后，查看了其手机聊天记录。这才发现，老人与一位自称 “** 金牌规划师” 的微信好友互动频繁。对方打着 “理财规划、锁定收益” 的幌子，诱导老人购买所谓的理财产品。当得知老人在银行柜面取现遇到阻碍时，“金牌规划师” 又蛊惑老人先将资金转入自己在其他银行的账户，企图以此方式逃避银行工作人员的排查。为防止老人遭受诈骗，我行工作人员灵机一动，以 “系统延迟” 为由稳住老人，让其先在营业厅稍作等待。与此同时，运营主管一边向总行相关部门详细汇报这一紧急情况，一边迅速拨打辖区派出所的报警电话，及时寻求警方的协助。
仅仅 10 分钟，辖区民警就火速抵达了营业厅。民警和银行工作人员迅速展开联合行动，对该起疑似诈骗案件进行深入调查核实。经确认，所谓的 “理财项目” 是诈骗团伙精心伪造的虚假项目，诈骗分子利用老年人对财富增值的需求和对金融知识的相对欠缺，以 “保本高息”“名额紧缺” 等极具诱惑性的话术，诱导老人汇款。为了让老人认清诈骗本质，避免遭受财产损失，银行工作人员和民警紧密协作，现场为老人展示了多个同类诈骗案例。通过生动的案例讲解和耐心的劝导，老人终于恍然大悟，意识到自己险些落入诈骗陷阱，果断终止了交易。最后，民警为确保老人的安全，将其带离营业厅，并依据老人提供的账户线索，进一步开展侦查工作，力求将诈骗团伙绳之以法。
一直以来，铜仁农商银行始终坚守金融为民的初心，积极履行金融机构反电诈工作职责。截至 2025 年 4 月 27 日，我行已协助公安机关开展保护性止付 1233 笔，成功协助公安机关现场拦截涉诈资金 2 笔，拦截涉诈资金共计 120000 元。这些数据不仅体现了我行在反电诈工作中的积极作为，更彰显了我们守护群众财产安全的坚定决心。在未来的工作中，铜仁农商银行将持续深化与公安机关的协作，不断优化警银联动机制。通过加强信息共享、提升员工专业素养、加大反诈宣传力度等措施，进一步筑牢资金安全防线，切实提高人民群众的反诈意识和识诈能力，为守护好群众的 “钱袋子” 贡献更多的金融力量。
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